Деятельность нелегальных участников финансового рынка: финансово-правовые аспекты и проблематика

Актуальность исследования деятельности нелегальных участников финансового рынка связана с все более учащающимися случаями по незаконному привлечению денежных средств в виде кибермошенничества, недобросовестной практики продажи финансовых услуг через финансовые пирамиды или нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг. Поэтому основной целью статьи станет изучение правового регулирования категорий «нелегальный участник финансового рынка», «финансовая пирамида», характерных признаков нелегальных участников финансового рынка, первым проявлениям финансовых пирамид в мировой истории. Особое значение уделено ведущей роли Банка России по выявлению данной категории субъектов, включая инициативы Банка России в отношении чистоты деятельности субъектов финансового рынка. В заключении выделены наиболее эффективные инструменты и методы по пресечению незаконной деятельности нелегальных участников финансового рынка, просветительской деятельности Банка России в части финансовой грамотности граждан, применению им превентивных мер реагирования и имплементация новых международных принципов валютного контроля, позволяющих повысить прозрачность добросовестной работы участников финансового и валютного рынка, а также отмечены проблемные и наиболее острые, нерешенные в настоящий момент вопросы современного законодательства в отношении выявления и пресечения нелегальных участников финансового рынка.

нелегальный участник финансового рынка, финансовая пирамида, мегарегулятор, финансовое право, нелегальные кредиторы, признаки финансовой пирамиды, финансовый рынок, Банк России