О возможности осуществления контроля за оборотом цифровых финансовых активов

Обложка

Цитировать

Полный текст

Открытый доступ Открытый доступ
Доступ закрыт Доступ предоставлен
Доступ закрыт Только для подписчиков

Аннотация

Авторы ставили целью своего исследования сформировать у читателя мнение о необходимости использования современных технологий регулирования и надзора за оборотом цифровых финансовых активов. Для достижения этого были решены следующие задачи: 1. В статье произведен обзор мероприятий, организуемых Росфинмониторингом, которые определяют контроль за оборотом цифровых финансовых активов. 2.Проанализированы основные элементы цифровых финансовых активов, свойства их оборота и меры по противодействию отмыванию доходов получаемых преступным путем. 2. Приведен анализ классификаций блокчейн-платформ. Исследование представлено в форме аналитического обзора. Проведенные исследования позволили сделать выводы: 1. верен тезис о безусловном исполнении требования раскрытия информации о покупателе криптовалюты вне зависимости от применяемых технологий; 2. появление новых рисков в сфере отмывания денег, полученных преступным путем становится интенсивнее при росте количества внедряемых технологий в сфере оборота цифровых активов, несмотря на формальные признаки их соответствия установленным на некотором начальном этапе нормативных правил; 3. активность кибер мошенников, возрастающая на фоне возникновения новых технологий, требует использования и развития новых современных технологий регулирования и надзора.

Об авторах

Владимир Игоревич Соловьев

Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации

Email: vsoloviev@fa.ru
доктор экономических наук, профессор, директор Инжинирингового центра Департамента анализа данных и машинного обучения Москва, Российская Федерация

Владислав Карлович Конторович

Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации

Email: vkkontorovich@fa.ru
кандидат экономических наук, ведущий научный сотрудник, научный руководитель Департамента анализа данных и машинного обучения Москва, Российская Федерация

Вадим Геннадьевич Феклин

Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации

Email: vfeklin@fa.ru
кандидат физико-математических наук, доцент, первый заместитель руководителя Департамента анализа данных и машинного обучения Москва, Российская Федерация

Список литературы

  1. Послание Президента Российской Федерации Федеральному Собранию от 1 марта 2018 г. // Парламентская газета. 02.03.2018 г.
  2. Федеральный закон от 31.07.2020 г. № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
  3. Распоряжение Правительства Российской Федерации от 12.09.2016 г. № 1919-р (ред. от 08.08.2018 г.) «Об утверждении плана мероприятий («дорожной карты») по реализации Основных направлений развития государственной гражданской службы Российской Федерации на 2016-2018 годы».
  4. Домрачев А. А., Исаков В. Б., Сарьян В. К. Массовая информационно-управленческая сеть как пример построения доверенной среды // Труды НИИР. 2012. № 4. с. 36-42.
  5. Санникова Л.В., Харитонова Ю.С. Цифровые активы: Правовой анализ: монография. Москва: Принт, 2020. 304 с.
  6. Lewis A. Gentle Introduction to Blockchain Technology. URL: https://www.the-blockchain.com/docs/A-gentle-introduction-to-blockchain-technology-web.pdf (дата обращения: 10.09.2022).
  7. Сафонова Т.Ю. Криптовалюта и порядок ее налогообложения // Финансы. 2022. № 4. С. 29-35.
  8. Янковский Р.М. Криптовалюты в российском праве: суррогаты, «иное имущество» и цифровые деньги // Право. Журнал Высшей школы экономики. 2020. № 4. С. 43-77.

Дополнительные файлы

Доп. файлы
Действие
1. JATS XML
Скачать


Согласие на обработку персональных данных с помощью сервиса «Яндекс.Метрика»

1. Я (далее – «Пользователь» или «Субъект персональных данных»), осуществляя использование сайта https://journals.rcsi.science/ (далее – «Сайт»), подтверждая свою полную дееспособность даю согласие на обработку персональных данных с использованием средств автоматизации Оператору - федеральному государственному бюджетному учреждению «Российский центр научной информации» (РЦНИ), далее – «Оператор», расположенному по адресу: 119991, г. Москва, Ленинский просп., д.32А, со следующими условиями.

2. Категории обрабатываемых данных: файлы «cookies» (куки-файлы). Файлы «cookie» – это небольшой текстовый файл, который веб-сервер может хранить в браузере Пользователя. Данные файлы веб-сервер загружает на устройство Пользователя при посещении им Сайта. При каждом следующем посещении Пользователем Сайта «cookie» файлы отправляются на Сайт Оператора. Данные файлы позволяют Сайту распознавать устройство Пользователя. Содержимое такого файла может как относиться, так и не относиться к персональным данным, в зависимости от того, содержит ли такой файл персональные данные или содержит обезличенные технические данные.

3. Цель обработки персональных данных: анализ пользовательской активности с помощью сервиса «Яндекс.Метрика».

4. Категории субъектов персональных данных: все Пользователи Сайта, которые дали согласие на обработку файлов «cookie».

5. Способы обработки: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (доступ, предоставление), блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.

6. Срок обработки и хранения: до получения от Субъекта персональных данных требования о прекращении обработки/отзыва согласия.

7. Способ отзыва: заявление об отзыве в письменном виде путём его направления на адрес электронной почты Оператора: info@rcsi.science или путем письменного обращения по юридическому адресу: 119991, г. Москва, Ленинский просп., д.32А

8. Субъект персональных данных вправе запретить своему оборудованию прием этих данных или ограничить прием этих данных. При отказе от получения таких данных или при ограничении приема данных некоторые функции Сайта могут работать некорректно. Субъект персональных данных обязуется сам настроить свое оборудование таким способом, чтобы оно обеспечивало адекватный его желаниям режим работы и уровень защиты данных файлов «cookie», Оператор не предоставляет технологических и правовых консультаций на темы подобного характера.

9. Порядок уничтожения персональных данных при достижении цели их обработки или при наступлении иных законных оснований определяется Оператором в соответствии с законодательством Российской Федерации.

10. Я согласен/согласна квалифицировать в качестве своей простой электронной подписи под настоящим Согласием и под Политикой обработки персональных данных выполнение мною следующего действия на сайте: https://journals.rcsi.science/ нажатие мною на интерфейсе с текстом: «Сайт использует сервис «Яндекс.Метрика» (который использует файлы «cookie») на элемент с текстом «Принять и продолжить».